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⚖️ 陕西岐山长银村镇银行违规处罚详情

根据2025年7月2日中国人民银行宝鸡市分行发布的行政处罚信息，陕西岐山长银村镇银行因严重违反支付结算及反洗钱管理相关规定，被处以‌警告并罚款25.75万元‌，具体分析如下：

🔍 ‌一、核心违规事项‌

1. ‌违反支付结算管理规定‌

• 未按规定履行账户开立、结算等支付结算义务，干扰金融秩序的正常运行1。

2. ‌违反反洗钱管理规定‌

• 包括未有效履行客户身份识别义务、未及时报告可疑交易等反洗钱管控疏漏17。

👤 ‌二、处罚措施与责任人追究‌

• ‌机构处罚‌：银行整体被警告并处25.75万元罚款，涉及多重合规漏洞的综合惩处1。

• ‌个人责任‌：时任董事长王佳鑫对反洗钱违规行为负直接责任，被罚款1.25万元17。

• ‌法律依据‌：处罚基于《人民币银行结算账户管理办法》《中华人民共和国行政处罚法》及2006年版《中华人民共和国反洗钱法》116。

📍 ‌三、行业背景与监管趋势‌

• ‌农商行违规高发‌：同类事件频发，如2025年5月西安雁塔恒通村镇银行因类似原因被罚37.5万元2，铜川印台恒通村镇银行6月被罚26.6万元4，凸显反洗钱领域为监管重点516。

• ‌双罚制常态化‌：监管强调“机构+个人”双罚机制，2025年6月全国农商行因反洗钱违规合计罚没超3786万元518。

⚠️ ‌四、风险警示与整改要求‌

• ‌整改焦点‌：需强化客户身份核验、可疑交易监测等内控流程，避免重复违规716。

• ‌法律后果‌：若情节严重（如持续失职），可能触犯《反洗钱法》最高500万元罚款或刑事责任1819。

本次处罚反映监管对村镇银行合规性的严格要求，后续需关注非现场检查及整改报告提交情况15。